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符合伊斯蘭教法的房地產投資

MEA Finance, 2020/10/06

符合伊斯蘭教法的房地產投資在伊斯蘭金融地區為投資者提供更加多元化的投資組合。全球房地產資產管理公司和頓集團總經理兼區域副總裁Tim Haywood與伊斯蘭銀行和伊斯蘭金融顧問公司Amanie Advisors一同向MEA Finance揭開該投資機遇在伊斯蘭金融市場不斷增長的故事。

和頓努力為投資產品取得合規的推動力是什麼?您的產品如何在行業中脫穎而出?

我們提供符合伊斯蘭教法的投資產品已有大約3年的時間,清楚意識到在伊斯蘭金融市場提供合規產品的重要性。去年年底我們以為投資者創造現金流為導向,對產品進行重新構建,重要的也是要確保新架構亦符合伊斯蘭教法。與此同時,和頓成立了第一個中東辦事處,因此,我們認為與Amanie Advisors等享譽全球的伊斯蘭教法監事公司合作非常重要。

和頓是市場領先的房地產資產管理公司,與美國公開上市的房屋建築商緊密合作,為投資者提供全面的土地投資解決方案,通過實現年化現金流帶來豐厚回報。

能否請您談談選擇您的伊斯蘭教法合規產品的投資者,以及獲得Amanie Advisors認可以來得到的回饋?

我們的客戶通常由財富管理公司和業務合作夥伴介紹,伊斯蘭教法的認可為業務夥伴提供了機會,擴大潛在客戶群,並向他們的客戶提供另類的房地產產品。隨著中東和東南亞地區對伊斯蘭金融產品需求的不斷擴大,我們希望能夠填補另類房地產投資領域的空白,從而為洞悉美國房屋市場巨大潛力的投資者提供更優質的選擇。

產品獲得認可以來,我們得到了十分積極的回饋。新聞剛剛發佈,就已經收到了來自不同地區的查詢。對於我們的業務合作夥伴而言,取得伊斯蘭教法合規標誌著我們致力於拓展全球版圖的決心。

Amanie 伊斯蘭監事會在認可該產品合規時,考慮了哪些關鍵因素?

Amanie Advisors首席執行官Maya Malek女士指出,監事會在審查特定產品是否符合伊斯蘭教法時會考慮各種因素,包括但不限於產品能滿足所有伊斯蘭條律的要求和原則,遵守國際伊斯蘭條律,與伊斯蘭金融業的市場慣例保持一致,同時具備準確反映伊斯蘭教法框架要求的健全法律文件。產品必須符合伊斯蘭教法並在商業上可行,這點非常重要。

為什麼和頓如此看重這一認可?為什麼中東的客戶選擇和頓?

根據標普全球評級,伊斯蘭金融產業正高速發展,全球資產價值達到約$2.4萬億美元。和頓在新加坡、馬來西亞和印尼等的東南亞市場已立足25年,擁有相當的客戶基礎,讓穆斯林社區能夠安心選擇和頓的投資產品是明智之舉。2019年,和頓成立了迪拜辦事處,為我們在海合會地區的業務合作夥伴和客戶提供更好的在地服務。獲得伊斯蘭教法認可後,將進一步增強我們的產品對不同外籍客戶群體的吸引力,並有效擴大我們投資產品的分銷管道。

客戶選擇和頓,在於我們以獨特的方式研究、收購、構建近期可開發的土地投資,為其投資組合實現了真正的多元化。我們的另一大優勢在於與美國最大的房屋建築商的戰略夥伴關係,使投資者安心盡享中期美元現金流收益

投資者將如何從該產品中受益?與其他房地產/區域投資相比有何優勢?

我們在設計鎖定離場方向的發展土地投資(Exit Focused Pre-Development Land Investment產品時著重於為客戶帶來現金流回報。和頓攜手第三方房屋建築商調研並收購可於短期內開發的發展土地,並同時簽署鎖定離場方向意向書 (Exit-Focused Letter of Intent)”,確保房屋建築商的利益。房屋建築商完成盡職調查並簽署分階段收購權協定後,展開房屋建設和銷售活動,並向和頓的投資者分配收益,實現現金流。經歷了2008年金融危機後的十年復蘇,美國房屋市場不斷增長,投資者不必親自購房,卻可以從市場對新的可負擔住房的旺盛需求中受益。

我們的競爭對手包括其他符合伊斯蘭教法的投資產品,例如最近伊斯蘭債券市場發行的收益率為2.7%的10年期債券。我們相信,我們的產品可以為投資者提供更高的回報率,為其實現多元化的投資組合。由於許多海合會成員國的貨幣與美元掛鉤,因此美元投資消除了他們在選擇其他投資產品時可能面臨的貨幣風險。

您的公司今年面臨的最大挑戰是什麼?您對今年最後一個季度的展望如何?

毫無疑問,新冠疫情為大多數企業帶來了巨大挑戰,但對我們來說卻不失為一個機遇。和頓致力於美國經濟中的一大亮點——房屋建築行業。當下,美國的房屋建築活動極為活躍,利率創下歷史新低,購房者正在快速增長的市場中尋求空間更為寬敞、適宜居家辦公同時又可負擔的住房。因此,我們相信最後一個季度將表現強勁,並將有大量離場活動。

就該地區業務發展,您接下來有什麼計劃

最近,我們所推出的兩種新土地投資產品正在接受Amanie Advisors的伊斯蘭教法合規審查,希望很快會獲得認可。和頓將致力於為中東市場提供三大土地投資產品,進一步擴大包括高淨值投資者、財富管理公司、家族辦公室和機構投資者在內的客戶群體。