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符合伊斯兰教法的房地产投资

MEA Finance, 2020/10/06

符合伊斯兰教法的房地产投资在伊斯兰金融地区为投资者提供更加多元化的投资组合。全球房地产资产管理公司和顿集团总经理兼区域副总裁Tim Haywood与伊斯兰银行和伊斯兰金融顾问公司Amanie Advisors一同向MEA Finance揭开该投资机遇在伊斯兰金融市场不断增长的故事。

和顿努力为投资产品取得合规的推动力是什么?您的产品如何在行业中脱颖而出?

我们提供符合伊斯兰教法的投资产品已有大约3年的时间,清楚意识到在伊斯兰金融市场提供合规产品的重要性。去年年底我们以为投资者创造现金流为导向,对产品进行重新构建,重要的也是要确保新架构亦符合伊斯兰教法。与此同时,和顿成立了第一个中东办事处,因此,我们认为与Amanie Advisors等享誉全球的伊斯兰教法监事公司合作非常重要。

和顿是市场领先的房地产资产管理公司,与美国公开上市的房屋建筑商紧密合作,为投资者提供全面的土地投资解决方案,通过实现年化现金流带来丰厚回报。

能否请您谈谈选择您的伊斯兰教法合规产品的投资者,以及获得Amanie Advisors认可以来得到的反馈?

我们的客户通常由财富管理公司和业务合作伙伴介绍,伊斯兰教法的认可为业务伙伴提供了机会,扩大潜在客户群,并向他们的客户提供另类的房地产产品。随着中东和东南亚地区对伊斯兰金融产品需求的不断扩大,我们希望能够填补另类房地产投资领域的空白,从而为洞悉美国房屋市场巨大潜力的投资者提供更优质的选择。

产品获得认可以来,我们得到了十分积极的反馈。新闻刚刚发布,就已经收到了来自不同地区的查询。对于我们的业务合作伙伴而言,取得伊斯兰教法合规标志着我们致力于拓展全球版图的决心。

Amanie 伊斯兰监事会在认可该产品合规时,考虑了哪些关键因素?

Amanie Advisors首席执行官Maya Malek女士指出,监事会在审查特定产品是否符合伊斯兰教法时会考虑各种因素,包括但不限于产品能满足所有伊斯兰条律的要求和原则,遵守国际伊斯兰条律,与伊斯兰金融业的市场惯例保持一致,同时具备准确反映伊斯兰教法框架要求的健全法律文件。产品必须符合伊斯兰教法并在商业上可行,这点非常重要。

为什么和顿如此看重这一认可?为什么中东的客户选择和顿?

根据标普全球评级,伊斯兰金融产业正高速发展,全球资产价值达到约$2.4万亿美元。和顿在新加坡、马来西亚和印度尼西亚等的东南亚市场已立足25年,拥有相当的客户基础,让穆斯林小区能够安心选择和顿的投资产品是明智之举。2019年,和顿成立了迪拜办事处,为我们在海合会地区的业务合作伙伴和客户提供更好的在地服务。获得伊斯兰教法认可后,将进一步增强我们的产品对不同外籍客户群体的吸引力,并有效扩大我们投资产品的分销渠道。

客户选择和顿,在于我们以独特的方式研究、收购、构建近期可开发的土地投资项目,为其投资组合实现了真正的多元化。我们的另一大优势在于与美国最大的房屋建筑商的战略伙伴关系,使投资者安心尽享中期美元现金流收益

投资者将如何从该产品中受益?与其他房地产/区域投资相比有何优势?

我们在设计锁定离场方向的准发展土地投资(Exit Focused Pre-Development Land Investment产品时着重于为客户带来现金流回报。和顿携手第三方房屋建筑商调研并收购可于短期内开发的准发展土地,并同时签署锁定离场方向意向书 (Exit-Focused Letter of Intent)”,确保房屋建筑商的利益。房屋建筑商完成尽职调查并签署分阶段收购权协议后,展开房屋建设和销售活动,并向和顿的投资者分配收益,实现现金流。经历了2008年金融危机后的十年复苏,美国房屋市场不断增长,投资者不必亲自购房,却可以从市场对新的可负担住房的旺盛需求中受益。

我们的竞争对手包括其他符合伊斯兰教法的投资产品,例如最近伊斯兰债券市场发行的收益率为2.7%的10年期债券。我们相信,我们的产品可以为投资者提供更高的回报率,为其实现多元化的投资组合。由于许多海合会成员国的货币与美元挂钩,因此美元投资消除了他们在选择其他投资产品时可能面临的货币风险。

您的公司今年面临的最大挑战是什么?您对今年最后一个季度的展望如何?

毫无疑问,新冠疫情为大多数企业带来了巨大挑战,但对我们来说却不失为一个机遇。和顿致力于美国经济中的一大亮点——房屋建筑行业。当下,美国的房屋建筑活动极为活跃,利率创下历史新低,购房者正在快速增长的市场中寻求空间更为宽敞、适宜居家办公同时又可负担的住房。因此,我们相信最后一个季度将表现强劲,并将有大量离场活动。

就该地区业务发展,您接下来有什么计划?

最近,我们所推出的两种新土地投资产品正在接受Amanie Advisors的伊斯兰教法合规审查,希望很快会获得认可。和顿将致力于为中东市场提供三大土地投资产品,进一步扩大包括高净值投资者、财富管理公司、家族办公室和机构投资者在内的客户群体。